Дэвид Кортен - План создания Новой экономики. От воображаемого богатства к реальному
Вот правильная последовательность действий: сокращение ВВП может быть осуществлено только совместно с выполнением пункта 12 программы по созданию Новой экономики: «Передать ответственность за выпуск денег федеральному правительству».
Как я уже говорил в главе 7, когда частные банки выдают кредиты, они тем самым создают деньги, и это означает, что экономика должна расти с достаточной скоростью, чтобы покрыть причитающиеся проценты за уже выданные ссуды и обеспечить условия для выдачи новых займов. В противном случае последует крах кредитной системы, а за ним – и всей экономики в целом. Это меч, который банки держат над нашей головой. «Увеличьте прибыль или умрите». Такого быть не должно. Я буду говорить об этом в следующей главе. А сейчас пока запомните, что пункты 1 и 12 неразрывно связаны между собой.
В любом случае мы можем поднять уровень осознания проблемы выбора показателей экономической эффективности, сосредоточить внимание на важных индикаторах реального богатства. А также заняться воплощением проектов по внедрению показателей реального богатства в жизнедеятельность наших местных сообществ, как уже сделали сотни общностей Соединенных Штатов и Канады [55].
2. Возвратить незаслуженную прибыль Уолл-стрит, установить размеры взносов и штрафов, чтобы воровство и азартные игры Уолл-стрит стали нерентабельными.
Мы могли бы провозгласить «упразднение Уолл-стрит» основным пунктом программы по созданию Новой экономики. В обязанности правительства не входит спасение частных организаций Уолл-стрит, которые стоят нам так дорого и служат так плохо. Так как Уолл-стрит ведет себя как преступный синдикат, правительство и должно воспринимать ее как преступный синдикат: рассмотреть дело об Уолл-стрит в судебном порядке и потребовать, чтобы виновные понесли наказание или свернули все свои дела.
Я раздражаюсь каждый раз, когда слышу, что деловые репортеры в вечерних новостях комментируют состояние фондового рынка, говоря: «Сегодня инвесторы сделали то-то и то-то». Деятельность настоящих инвесторов заключается в создании фондов в поддержку предпринимательской энергии, создания и роста компаний. Люди, которые покупают и продают листки бумаги в надежде на прибыль благодаря динамике цен, по факту принимают участие в действе, иначе известном как азартная игра. В ней задействованы и те, кто держит ставки и распределяет выигрыш, – то есть букмекеры. Если бы мы все называли своими именами, мы бы сразу отличили настоящих инвесторов, создающих реальное богатство, от спекулянтов, заинтересованных в фантомном богатстве и финансовых играх.
В казино Уолл-стрит существует особая проблема: игроки часто используют деньги других людей, чтобы сделать ставки с максимальной для себя выгодой. Это отражается на ценах реального мира, на лопающемся пузыре рынка недвижимости, себестоимости продуктов и ценах на нефть. Как утверждают коммивояжеры Уолл-стрит, ее спекуляции, далекие от стабилизации рыночных цен, могут спровоцировать сильные колебания конъюнктуры рынка и цен.
Позвольте людям, которые хотят играть на деньги, пользоваться услугами лицензированных казино. И позвольте тем, кто хочет заниматься инвестициями, делать это в рамках экономики Мэйн-стрит. Пора забрать у букмекеров Уолл-стрит награбленное и убедить их заниматься честной деятельностью, объявив их схемы, работающие против общества, незаконными или нерентабельными. Вот несколько предложений по этому поводу.
Узаконьте раз и навсегда запрет на продажу, страхование, кредитование в счет активов, которых в действительности не существует, а также на любые гарантии, страхование рисков и поручительства, не имеющие под собой реальных активов. Небольшое исследование позволит компетентным управленцам, конечно, составить более длинный список, но речь идет об идее. Да, все это – методы Уолл-стрит, которые работают на создание фантомного богатства, деформируют рыночные системы и создают нестабильные ситуации.
Установите строгие пределы для инвестирования заемных средств финансовыми учреждениями. Создайте резервный фонд и введите требования к уровню собственных средств компании, претендующей на роль инвестора и работающей в сфере продаж разных видов страховок. Отрегулируйте курс облигаций и наложите строгие штрафы за фальсификацию в оценках экономического положения компании.
Маленький налог на финансовые операции в размере пенса с каждых 4 долларов, потраченных на покупку и продажу финансовых инструментов (таких как: акции, облигации, иностранная валюта и их производные), не оказал бы существенного влияния на настоящих инвесторов, делающих долгосрочные инвестиции в реальные фирмы и активы. Но это препятствовало бы большим краткосрочным спекуляциям и арбитражным сделкам[47] (покупке акций с ожидаемым ростом их рыночной стоимости в результате вероятного поглощения компании). Кроме того, исчез бы важный источник незаслуженной финансовой прибыли, способной обеспечить годовой доход приблизительно в 100 миллиардов долларов [56].
В настоящее время одна весьма замаскированная лазейка в налоговом законодательстве позволяет управляющим хедж-фондами заявлять о своей заработной плате в размере миллиард долларов как о доходе с капитала, который обложен налогом в 15 процентов. В соответствии с любыми мерами правосудия и здравым смыслом деятельность спекулянтов, занятых созданием призрачного богатства, должна облагаться таким налогом, который сделает все их финансовые игры нерентабельными. Оппоненты утверждают, что управляющие налогами хедж-фондов будут препятствовать любым нововведениям в сфере финансов. Хорошо. Главное – намерение.
Активы, которые хранятся в течение короткого периода времени, как правило, являются спекулятивными. Введение дополнительного налога на прибыль, превышающую стандартную налоговую ставку на доходы, полученные в результате краткосрочных вложений капитала, сделало бы многие виды спекулятивной деятельности нерентабельными, стабилизировало финансовые рынки и увеличило горизонт инвестиций (планируемое время инвестиций), не штрафуя настоящих инвесторов. Дополнительный налог на прибыль от продажи актива, который держался меньше часа, должен составить 100 процентов. На доходы от продажи актива, удерживающегося меньше недели, процент должен быть также высоким – 80 процентов. На остальную часть, свободную от налогов, – активы, удерживающиеся больше недели, но меньше шести месяцев, возможен налог в 50 процентов.
3. Ввести в эксплуатацию рыночный механизм ценообразования на основе полных издержек.
