Григорий Малов - Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования
Третейский суд для разрешения конкретного спора осуществляет третейское разбирательство в соответствии с правилами, согласованными сторонами.
Правила третейского разбирательства не могут противоречить обязательным положениям Закона о третейских судах, не предоставляющим сторонам права договариваться по отдельным вопросам.
В части, не согласованной сторонами, не определенной правилами постоянно действующего третейского суда и Законом о третейских судах, правила третейского разбирательства определяются третейским судом.
Следует согласиться с А.Ю. Власовым, который отмечает, что «на самом деле сущность третейского соглашения заключается не в отказе сторон от огромного количества процессуальных норм права и в применении произвольных усеченных судебных процедур, а в создании сторонами своей собственной, особой, исключительной процедуры разрешения спора посредством правил третейского разбирательства.
При заключении третейского соглашения стороны получают уникальное право – самостоятельно определять правила третейского разбирательства для разрешения своего конкретного собственного спора»[343]. Таким образом, не должно вызывать сомнений, что третейская оговорка есть средство саморегулирования, а третейские суды являются субъектами саморегулирования. При этом следует учитывать, что, как и любые другие средства саморегулирования, они всегда должны соответствовать требованиям закона. Третейское разбирательство должно соответствовать основополагающим принципам российского права. Несоответствие процедуры третейского разбирательства третейскому соглашению или федеральному закону влечет за собой отмену решений третейских судов или отказ в выдаче исполнительного листа.
В качестве основных средств (инструментов) саморегулирования деятельности кредитных организаций и иных субъектов на срочном рынке следует назвать правила организованных торгов, правила клиринга, спецификации биржевых срочных сделок, стандартную документацию внебиржевых срочных сделок, меры дисциплинарного воздействия. При этом следует учитывать, что фактически организации (ассоциации (союзы), саморегулируемые организации и третейские суды), которые создают субъекты рынка, а также сами срочные сделки выступают средствами саморегулирования. Тем самым, например, третейский суд одновременно выступает субъектом саморегулирования и средством разрешения споров, возникающих между субъектами рынка по поводу срочных сделок. Срочная сделка, как это было показано в гл.1, является объектом срочного рынка и одновременно средством регулирования отношений между сторонами договора.
В соответствии с ч.1 ст.4 Закона об организованных торгах организатор торговли вправе проводить организованные торги при условии регистрации правил организованных торгов в Банке России. В соответствии с п.5 ч.1 ст.2 Закона о клиринге клиринговая деятельность может осуществляться только в соответствии с правилами клиринга. Правила клиринга утверждаются клиринговой организацией и подлежат регистрации в Банке России. Вопрос о правовой природе правил организованных торгов и правил клиринга (далее – Правила) является дискуссионным. В.С. Ем, Н.В. Козлова, О.В. Сургучева считают, что «по своей правовой природе правила биржевой торговли являются формализованными деловыми обыкновениями, которые становятся существенным условием многостороннего договора об оказании посреднических услуг, заключаемого между биржей и участниками биржевой торговли».[344]
По своей правовой природе Правила близки к стандартам и правилам саморегулируемых организаций. Различие состоит в том, что Правила утверждает биржа или клиринговая организация, тогда как правила и стандарты деятельности саморегулируемой организации разрабатывают сами участники рынка на общем собрании. Хотя, например, субъекты рынка, которые вступают в уже действующую саморегулируемую организацию, обязаны соблюдать уже утвержденные соответствующие документы.
В литературе указывается: «В то же время в доктрине предлагается отнести правила биржевой торговли к подзаконным актам (что не противоречит теории права, допускающей включение локальных (внутриорганизационных) актов в объем понятия подзаконных нормативных актов) или даже к категории законодательства».[345] Однако стоит согласиться с большинством специалистов, которые полагают, что Правила, а также стандарты и правила саморегулируемых организаций представляют собой локальные нормативные акты.[346] А.В. Басова, например, отмечает: «Таким образом, все вышеизложенное позволяет говорить о правилах и стандартах, разрабатываемых и устанавливаемых саморегулируемыми организациями, как об особой группе локальных нормативных актов, которые являются источниками права и в некоторой степени интегрированы в систему правового регулирования предпринимательской деятельности».[347]
И.В. Ершова в качестве признаков локальных нормативных актов саморегулируемых организаций называет:
1. Соответствие нормативным правовым актам (законам и подзаконным актам).
2. Ограничение сферы применения рамками деятельности конкретной организации (локальный характер).
3. Неоднократное применение.
4. Применение компетентными органами.
5. Прямое действие и обязательность исполнения.[348]
Рассмотренные признаки применимы ко всем локальным нормативным актам[349], в т.ч. к Правилам.
При этом следует согласиться с авторами, которые не сводят понятие локального нормативного акта исключительно к сфере действия трудового права.[350] Здесь достаточно указать, что в ст.8 Трудового кодекса РФ говорится только о локальных нормативных актах, содержащих нормы трудового права, что подразумевает существование локальных нормативных актов, не содержащих нормы трудового права. А.Е. Молотников отмечает, что одной из особенностью правового регулирования финансового рынка является важная роль локальных нормативных актов.[351]
Правила нельзя рассматривать в качестве делового обыкновения или обычая делового оборота. Поскольку Правила являются обязательными в силу закона, а не соглашения сторон, Правила обязательны к применению как биржей, так и всеми субъектами рынка. Более того, в определенных случаях Правила обязательны даже для лиц, не являющихся участниками организованных торгов, например, чтобы быть допущенными к участию в организованных торгах, субъекты рынка должны соответствовать требованиям, закрепленным в Правилах допуска к участию в организованных торгах. Биржа не вправе делать какие-либо исключения из Правил для отдельных субъектов рынка. Обычаем делового оборота, например, являются правила страхования.[352] Правила страхования не являются локальным нормативным актом, поскольку в соответствии со ст.943 ГК РФ они будут обязательными для сторон договора только в случае ссылки на них в тексте договора, при заключении договора страхования страхователь и страховщик могут договориться об изменении или исключении отдельных положений правил страхования и о дополнении правил. Следовательно, применение правил страхования зависит от сторон договора, тогда как применение Правил обязательно всегда, и в случае их нарушения Банк России направляет предписания, обязательные для исполнения лицами, которым они адресованы.
Другими средствами саморегулирования деятельности на срочном рынке являются спецификации биржевых срочных сделок и стандартная документация внебиржевых срочных сделок. В соответствии с ч.11 ст.4 Закона об организованных торгах организаторы торговли, осуществляющие проведение организованных торгов, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, обязаны утвердшъ спецификации таких договоров, соответствующие требованиям нормативных актов Банка России. Указанные спецификации договоров, а также вносимые в них изменения должны быть зарегистрированы в Банке России. Приказом ФСФР России от 16 июля 2013 г.№ 13-58/пз-н утверждены требования к спецификациям биржевых срочных сделок. В числе прочего они должны содержать указание на вид срочной сделки, указание базисного актива, порядок определения подлежащих уплате сумм денежных средств. Спецификации биржевых срочных сделок и стандартная документация внебиржевых срочных сделок представляют собой формы договора, только в первом случае она является обязательной для сторон, тогда как во втором случае ее применение зависит от воли сторон.
В случае нарушения норм, установленных Правилами, биржи или клиринговая организация вправе применить к нарушителю меры дисциплинарного воздействия. Например, в соответствии с ч.1 ст.09.01. Правил допуска к участию в торгах на срочном рынке MICEX[353] в отношении кредитной организации со стороны биржи за нарушение локатаных нормативных актов Московской биржи могут быть применены следующие меры дисциплинарного воздействия:
