Александр Хинштейн - Кризис
«МММ» по-американски
Если кто-то думает, что американцы извлекли из истории Понци соответствующие выводы, он сильно ошибается.
В целях экономии места приведем лишь краткий список наиболее заметных мошенников только последнего года.
Бернард Мэдофф, управляющий инвестиционной компании Bernard L. Madoff Investments Securities. Привлек в свой фонд около $ 50 миллиардов. Лопнул в 2008-м.
При ближайшем рассмотрении эта структура оказалась самой банальной пирамидой. Вкладчикам Мэдофф напропалую рассказывал, что инвестирует их средства в ценные бумаги, рассылал фальшивую финансовую отчетность, хотя в действительности рассчитывался с одними деньгами других. В числе пострадавших оказались не самые последние люди — например, экс-губернатор штата Нью-Йорк Элиот Спитцер и знаменитый кинорежиссер Стивен Спилберг.
Аллен Стэнфорд, владелец инвестиционной компании Stanford Financial Group (Техас). Общая сумма аферы — $ 9,2 млрд.
Как и Мэдофф, Стэнфорд тоже пользовался репутацией надежного и профессионального финансиста. Его компания вела свою историю аж с начала 1930-х. В 2009 году государственная комиссия по ценным бумагам (SEC) обвинила Стэнфорда в организации «мошеннической многомиллиардной инвестиционной схемы». Счета компании были арестованы, в головном офисе прошли обыски, ряд менеджеров взяты под стражу.
Кристиан Милтон, руководитель компании AIG. В январе 2009 года осужден к 4 годам тюрьмы за мошенничество. Ущерб, нанесенный акционерам, оценивается в полмиллиона долларов.
Николас Космо, глава компании Agape World. Арестован в том же январе 2009-го.
Компания якобы занималась выдачей краткосрочных кредитов, но в ходе проведенного ФБР расследования выяснилось, что это была очередная пирамида. Ущерб вкладчикам составил $ 400 (по другим источникам — 370) миллионов. Прежде Космо был уже судим за мошенничество, отсидел в холодной 21 месяц, но тех, кто доверял ему деньги, это почему-то не смущало.
Артур Нэйдел, управляющий хедж-фондом Scoop Management Со, штат Флорида.
Арестован в начале 2009 года. По версии следствия, Нэйдел вводил в заблуждение своих клиентов, уверяя, что его фонд оперирует активами в размере $ 300 миллионов, тогда как в реальности они составляли менее миллиона. Общий объем афер — $ 350 миллионов.
Пол Гринвуд и Стивен Уолш, управляющие партнеры брокерской компании WG Trading Investors.
Арестованы по обвинению в мошенничестве. Прокуратура Нью-Йорка утверждает, что партнеры создали финансовую пирамиду и присваивали деньги вкладчиков. За их счет они покупали дома, машины и беговых лошадей. Всего брокеры похитили $ 550 миллионов.
Джозеф С. Форте, создатель компании Joseph Forte Limited Partnership (Пенсильвания).
Собрал $ 50 миллионов, из которых прикарманил больше половины. На протяжении 13 лет водил вкладчиков за нос, утверждая, что его инвестиционный портфель составляет $ 150 миллионов. В действительности на счетах компании находилось менее $147 тысяч. Все выплаченные в качестве дивидендов деньги Форте получал с новых пайщиков.
Марк Дрейер, владелец нью-йоркской юридической фирмы Dreier LLP.
Арестован в декабре 2008-го. Продавал фальшивые векселя и ценные бумаги. Присвоил примерно $100 миллионов. В преступную схему были вовлечены более десятка финансовых компаний.
Джеймс Осей, президент компании CRE Capital Corporation (штат Джорджия).
Созданная им финансовая пирамида привлекала средства под 10 % ежемесячно. Собрал $ 25 миллионов.
Джордж Теодуль, глава компании Creative Capital Consortium LLC.
Деятельность фирмы остановлена в конце 2008 года по постановлению суда. Обвиняется в создании пирамиды, которая собрала $ 23 миллиона в штате Флорида.
Маркус Шренкер, владелец трех инвестиционных компаний в штате Индиана (Heritage Wealth Management, Heritage Insurance Services, Icon Wealth Management).
Похитил несколько миллионов у вкладчиков, после чего инициировал собственную гибель — в январе 2009-го якобы выпал из самолета. Вскоре, однако, Шренкер был найден и теперь обвиняется в мошенничестве.
Дэвид Сарновски, один из руководителей бухгалтерской фирмы Yarborough, Evans and Samowski.
За 4 года украл $ 1,6 казенных миллионов, которые переводил на свой счет, а потом проигрывал в казино. После разоблачения — скрылся, был найден и в январе 2009-го арестован.
Поминальный список этот — можно продолжать еще долго…
…Если бы нечто аналогичное творилось в России, власть не поносил бы только ленивый, не стесняясь особо в выражениях. А в США — ничего, можно.
И то, что ни один вкладчик наших банков не потерял своих денег (в случае разорения вкладчики получают государственную страховку, в первые же дни кризиса ее размер был увеличен до 700 тысяч рублей, что покрывает 98 % всех частных вкладов) — это тоже как будто само собой разумеется. Хотя и в Америке, и в Европе десятки банков отказались платить по счетам, и вкладчики остались ни с чем.
Масса западных страховых компаний, ипотечных фондов обанкротились. В России же ничего подобного не случилось.
Это мы не к тому, как у нас хорошо, а у них — плохо. Просто нужно относиться ко всему объективно.
Сам факт существования в стране, кичащейся своей цивилизованностью, такого количества пирамид и неприкрыто жульнических структур, свидетельствует о полном отсутствии должного госконтроля. Что, согласитесь, сразу наводит на соответствующие мысли.
А почему бы и нет? Недаром проверки лопнувших компаний — не только пирамидальных, но и вполне добропорядочных — установили, что менеджмент едва ли не в каждой второй приворовывал и утаивал налоги. Те же, кто должен был присматривать за ними — всевозможные контрольные службы, которым в Америке нет числа — отчего-то лишь хлопали ушами.
Та же поминавшаяся уже «Фредди Мак» — флагман ипотечной индустрии — еще шесть лет назад, в 2003-м, угодила, например, в центр громкого скандала, когда верхушка ее была обвинена… Ну, не то чтобы в откровенном мошенничестве… Скажем так: в сомнительных сделках и неверной методике финансовой отчетности.
В итоге за один день компанию вынуждено было покинуть все ее руководство: председатель совета директоров Лиланд Бренд-сел, президент Дэвид Гленн, финансовый директор Вон Кларк.
Однако никаких уроков власти из этой истории не вынесли. А через 5 лет, когда компания встала на краю банкротства, оказалось, что бухгалтерия в ней, действительно, была не в порядке, менеджмент химичил напропалую. На спасение «Фредди Мак» из казны выделяются теперь миллиарды. Вопрос, кто именно замял разбирательство 5-летней давности и помог избежать тотального аудита, до сих почему-то не поднимается.
Кстати, в аудиторах у «Фредди Мак» долгие годы числилась скандально известная фирма «Артур Андерсен», прекратившая свое существование после аферы с концерном «Энрон».
О деле этом следует сказать пару слов. Хоть и громыхнуло оно еще до кризиса, но зато изумительно иллюстрирует специфику американского бизнеса.
И трешка — на подкуп президента…
«Энрон» была седьмой по величине корпорацией в США, монополистом в сфере поставок электроэнергии. Кроме того, занималась она торговлей газом и ценными бумагами.
Два десятка лет репутация «Энрона» находилась вне подозрений; ее называли одной из надежнейших компаний страны. «Энрон» властвовала не только над американской энергетикой, но и контролировала четверть Европы, работала в Индии, Кувейте, Аргентине, Панаме, на Филиппинах; в общей сложности — в 40 странах. Ее капитализация составляла 80 миллиардов долларов.
Первые лица Америки не стеснялись водить дружбу с хозяевами «Энрона». На выборах 2000 года концерн выступал крупнейшим спонсором республиканцев; $1,7 миллиарда были потрачены на победу команды Буша. Президент корпорации Кеннет Лей считался личным другом нового президента. С его приходом десятки сотрудников «Энрона» незамедлительно были делегированы в Белый дом и правительство; в том числе — руководитель Федеральной энергетической комиссии; как минимум 35 человек из администрации Буша являлись акционерами концерна.
Все изменилось буквально в считанные дни. Осенью 2001-го оказалось, что компания — без пяти минут банкрот. Она было кинулась за помощью к правительству, но Буш предусмотрительно отвернулся от старых друзей, еще и демонстративно уволил своего министра юстиции, который слишком уж открыто лоббировал интересы «Энрона».
Оказалось, что верхушка «Энрона» на протяжении долгих лет, пользуясь близостью к власти и полнейшей бесконтрольностью, вовсю занималась финансовыми аферами.
Схемы были самые разнообразные, и все — знакомые нам до боли. Большинство сделок руководство проводило через дочерние структуры, за счет этого завышала стоимость электроэнергии, а разницу — маржу — клало в карман.
