Коллектив авторов - Деньги, кредит, банки: Шпаргалка
16. ИНФЛЯЦИЯ
Инфляция – кризисное состояние денежной системы. По своему происхождению инфляция – явление, связанное с движением денег.
Первопричина инфляции – диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массой в обращении и потребностями хозяйства в деньгах.
Современной инфляции присущ ряд особенностей: повсеместный, всеохватывающий характер и воздействие не только на денежный фактор.
Инфляционный процесс может развиваться по двум основным направлениям. Если макроэкономическое неравновесие в сторону спроса выражается в постоянном повышении цен, инфляцию следует считать открытой. Когда она сопровождается всеобщим государственным контролем над ценами, инфляция становится подавленной.
Переход к открытой инфляции должен осуществляться исключительно последовательно, без каких бы то ни было отступлений. В противном случае каждый новый виток подавленной инфляции станет отбрасывать экономику назад.
Формы проявления инфляции:
а) рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесценению денег, снижению их покупательной способности;
б) понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной;
в) увеличение цены золота, выраженной в национальной денежной единице.
В зависимости от темпов роста цен на рынке различают инфляцию: ползучую – при ежегодных темпах прироста цен на 3–4 %. Такая инфляция характерна для развитых стран, которые рассматривают ее как стимулирующий фактор; • галопирующую – при среднегодовых темпах прироста цен на 10–50 % (иногда до 100 %), которая преобладает в развивающихся странах; • гиперинфляцию – при ежегодных темпах прироста цен свыше 100 %, свойственную странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры.
Необходимо различать внутренние и внешние факторы инфляции.
Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные – монетарные.
Неденежные – это нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, экстраординарные обстоятельства социально-политического характера и др.
Денежные – кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы, увеличения скорости обращения денег и др.
Внешние факторы инфляции: мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государства, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.
17. ОЦЕНКА ИНФЛЯЦИИ. ВЛИЯНИЕ ИНФЛЯЦИИ НА ЭКОНОМИКУ. УПРАВЛЕНИЕ ИНФЛЯЦИЕЙ
Для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса цен. Индекс цен измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.
Индекс цен в отчетном году = Цена «рыночной корзины» в отчетном году / Цена аналогичной «рыночной корзины» в базовом периоде.
В результате инфляции ухудшается экономическое положение: а) снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенным перспективы развития производства; б) происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль, а также легче уклониться от налогообложения; в) расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен; г) ограничиваются кредитные операции, поскольку никто не верит в долг; д) обесцениваются финансовые ресурсы государства.
Отечественный тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития (перехода от плановой к рыночной экономике), высокими темпами роста цен.
Способы управления инфляцией неоднозначны, противоречивы по своим последствиям. Диапазон параметров для проведения такой политики весьма узок: с одной стороны, требуется сдерживать раскручивание инфляционной спирали, а с другой – поддерживать стимулы производства, создавать условия для насыщения рынка товарами.
Антиинфляционная политика – это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией.
Два основных пути такой политики:
1. Дефляционная: регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизмы путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Эта политика приводит к замедлению экономического роста.
2. Политика доходов: параллельный контроль за ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста.
Денежная реформа – это полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. В зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства денежная реформа осуществляется различными методами. 1. Нуллификация означает объявление об аннулировании сильно обесцененной единицы и введение новой валюты. 2. Реставрация – восстановление прежнего золотого содержания денежной единицы. 3. Девальвация – снижение золотого содержания денежной единицы, а после Второй мировой войны – официального валютного курса к доллару США или евро. 4. Деноминация – метод «зачеркивания нулей», т. е. укрепление масштаба цен.
18. ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
Валютная система – это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы). Валютные отношения – разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой.
Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.
Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, постепенно она обособилась от денежной системы. Национальная валютная система базируется на национальной валюте (денежная единица страны). Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитенты – национальные коммерческие и центральные банки.
По мере интернационализации хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы межгосударственного регулирования международных и валютных отношений – мировая и региональная валютные системы. Их основные принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями.
Основные элементы мировой и региональной валютных систем: 1) виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства; 2) межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; 3) межгосударственная регламентация режимов валютного курса; 4) межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости; 5) международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский валютный институт) и др.
В послевоенный период главными формами мировых денег стали резервные валюты и международные денежные единицы – СПЗ (специальные права заимствования) и экю.
Первая послевоенная мировая валютная система получила название бреттон-вудской; принципы определены в статьях Соглашения об МВФ, принятого на международной валютно-финансовой конференции ООН (Бреттон-Вудс, 1944 г.).
Основные элементы этой системы. Золото выполняло функцию мировых денег в качестве окончательного средства погашения международных долговых обязательств и международного резервного средства. Помимо золота в качестве мировых денег использовались доллар США и фунт стерлингов (система золотодолларового стандарта: связь всех валют с золотом осуществлялась через размен на него доллара).
Ныне действующая мировая валютная система – ямайская – была оформлена Соглашением стран – членов МВФ, заключенным на международной конференции в Кингстоне (Ямайка, 1976 г.). Роль главного международного платежного и резервного средства была закреплена за коллективной валютой СПЗ.
