Денис Шевчук - Банковское дело: конспект лекций
• Справка о расходах предприятия за последние 6 месяцев, помесячно в разбивке по статьям: товар, заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские расходы и т. д.
Дополнительные документы
– Копии договоров аренды помещений,
– Копии договоров с покупателями и поставщиками.
– Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество, предлагаемое в залог (договора, накладные, акты, платежные документы, свидетельства о собственности).
Примечание: Если деятельность осуществляется группой предприятий под единым управлением, необходима информация в вышеуказанном объеме по каждому из предприятий, входящих в группу.
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ (ПБЮЛ, индивидуальный предприниматель)Юридические документы
• Копии документов: свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, карточка с образцами подписей, копия свидетельства о внесении в Единый гос. реестр индивидуальных предпринимателей (для ПБОЮЛ, зарегистрированных до 01.01.2004 г.), информационное письмо территориального органа статистики.
• Копии паспортов предпринимателя и поручителей.
Финансовые документы
• Копия декларации о доходах, Копии страниц книги учета доходов и расходов.
• Справка из налогового органа об открытых расчетных/валютных счетах.
• Выписку о движении средств по р/счетам за предыдущие 12 месяцев, заверенную Банками (из каждого банка).
• Справка о наличии/отсутствии кредитов в других банках, заверенная печатью банка, по состоянию на дату подачи заявки на кредит, копии кредитных договоров. Справки о наличии или отсутствии картотеки № 2 (по каждому из обслуживающих банков).
• Список основных средств и оборудования – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость.
• Складская справка о размере товарно-материальных запасов (наименование, количество, стоимость приобретения).
• Список дебиторов (включая предоставленные отсрочки платежа, предоплаты поставщикам, выданные займы) – с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
• Список кредиторов (включая полученные авансы, отсрочки платежа, банковские кредиты и частные займы, задолженность перед бюджетом и внебюджетными фондами, задолженность по договорам лизинга и факторинга) – с указанием контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
• Выручка за предыдущие 12 месяцев помесячно, управленческие данные.
• Справка о расходах за последние 6 месяцев, помесячно в разбивке по статьям: товар, заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские и т. д..
• Копии договоров аренды помещений, копии договоров с покупателями и поставщиками.
• Копии документов, подтверждающих право собственности на имущество, предлагаемое в залог (договора, накладные, акты, платежные документы, свидетельства о собственности).
ЗАЯВКА НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА1. Наименование предприятия____________________
2. Юридический адрес___________________________
3. Фактический (почтовый) адрес_________________
4. Учредители_______________
5. Наличие счетов в других банках (не указанных в Анкете заемщика)
___________________________
6. Ф.И.О. руководителя предприятия и главного бухгалтера
____________________________
____________________________
7. Ф.И.О. представителя предприятия для переговоров с Банком (должность, телефон)
_____________________________
8. Форма кредитования (отметить необходимое)
9. Сумма испрашиваемого кредита _______ рублей/долларов США.
10. Срок кредита ______________
11. Приемлемая процентная ставка __________
12. Цель кредита и краткая схема сделки
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
13. Предлагаемое обеспечение (недвижимость, товары, ценные бумаги, драгоценные металлы и др.)
_________________________________________
_________________________________________
14. Наличие страхового полиса по предлагаемому обеспечению (указать наименование страховой компании, страховую сумму и срок окончания действия полиса)
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
15. Дата заполнения заявки _________________
Руководитель / ____________ /
Главный бухгалтер / ____________ /
М.П.
АНКЕТА № 1 ЗАЕМЩИКА (ПОРУЧИТЕЛЯ) – ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА1. Наименование предприятия
1.1. Полное ____________________________________
1.2. Сокращенное _______________________________
1.3. Иностранное (если имеется) _________________
2. Организационно-правовая форма _______________
3. ИНН __________________________________________
4. Государственный регистрационный номер _______
5. Дата регистрации (перерегистрации) ___________
6. Регистрирующая организация __________________
7. Номер свидетельства о регистрации ____________
8. Основные виды деятельности ___________________
9. Дата начала активной деятельности _____________
10. Адрес:
10.1. Юридический
10.1.1. Город _______________________
10.1.2. Улица _______________________
10.1.3. Дом _________________________
10.1.4. Корпус (строение) ____________
10.1.5. Офис (квартира) ______________
10.2. Фактический (почтовый)
10.2.1. Город ________________________
10.2.2. Улица ________________________
10.2.3. Дом __________________________
10.2.4. Корпус (строение) _____________
10.2.5. Офис (квартира) _______________
10.3. Складских помещений (если имеется)
10.3.1. Город _________________________
10.3.2. Улица _________________________
10.3.3. Дом ___________________________
10.3.4. Корпус (строение) ______________
10.3.5. Офис (квартира) ________________
10.3.6. Площадь (кв. м) ________________
11. Контактные данные:
11.1. Телефон _________________________
11.2. Факс _____________________________
11.3. Электронная почта _________________
11.4. Сайт ______________________________
12. Коды форм федерального государственного статистического наблюдения:
12.1. ОКПО _____________________________
12.2. ОКОНХ ____________________________
12.3. ОКФС _____________________________
12.4. ОКОПФ ____________________________
12.5. ОКОГУ _____________________________
12.6. ОКАТО _____________________________
13. Наличие счетов:
13.1.1. Расчетный _________________________
13.1.2. Текущий валютный _________________
13.2. В других банках
14. Размер зарегистрированного и оплаченного уставного капитала _____________
15. Данные о сотрудниках:
15.1. Генеральный директор
15.1.1. Фамилия ___________________
15.1.2. Имя ________________________
15.1.3. Отчество ___________________
15.1.4. Дата рождения «___» _________ 19 __ г.
15.1.5. Паспорт:
серия _____________,
дата выдачи _________,
орган выдавший паспорт _________________
15.2. Главный бухгалтер
15.2.1. Фамилия ___________________
15.2.2. Имя ________________________
15.2.3. Отчество ___________________
15.2.4. Дата рождения «___» _________ 19 __ г.
15.2.5. Паспорт:
серия _________________,
дата выдачи ______________,
орган выдавший паспорт __________________
16. Учредители – юридические лица:
17. Учредители – физические лица:
18. Участие в других организациях (более 25 % уставного капитала):
19. Филиалы, представительства
20. Является ли организация частью холдинга (если да, то описать структуру холдинга и распределение функций и видов деятельности по юридическим лицам в его составе, на отдельном листе схему взаимосвязей в холдинге)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
21. Участие в других организациях или совместная деятельность с другими организациями
22. Система сбыта (для торговых организаций)
23. Основные поставщики (наименование пяти наиболее крупных организаций-поставщиков товаров, работ, услуг и доля каждого в общем объеме поставок)
24. Основные покупатели (наименование пяти наиболее крупных организаций-покупателей товаров, работ, услуг, доля каждого в общем объеме реализации)
25. Основные конкуренты (наименование, доля на рынке, конкурентные преимущества компании)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
26. Численность сотрудников
26.1. Штатная ________________
26.2. По контракту ____________
26.3. Полная _________________
27. Наличие судебных разбирательств и юридических споров (Да/нет. Если да, то описать суть спора и принятое соответствующей инстанцией решение).
___________________________________________
28. Кредитная история за последние 2 года в т. ч., действующие в настоящее время, обязательства:
29. Основные средства:
29.1. В собственности:
29.1.1. Недвижимость
29.1.2. Иное имущество (оборудование, автотранспорт)
29.2. В аренде (лизинге):
