Алексей Дудин - Дебиторская задолженность. Методы возврата, которые работают
2) убедиться в том, что наш контрагент – юридическое лицо действительно существует и внесен в соответствующий государственный реестр;
3) найти подтверждение того, что он не находится в стадии ликвидации или реорганизации и что в отношении него не введена процедура банкротства;
4) удостовериться, что у него нет множества судебных споров с кредиторами и исполнительных производств, по которым он является должником;
5) проверить, не является ли руководитель компании-клиента лицом, которого уже давно ищут правоохранительные органы, а также лицом, лишенным права занимать управленческие должности.
Для удобства я свел необходимые данные в таблицу (табл. 2.4).Таблица 2.4
Ионова Людмила Александровна, юрист. Нередко именно пренебрежение общедоступными сведениями о деловой репутации контрагента приводит к образованию проблемной дебиторской задолженности. Мне не раз доводилось сталкиваться с ситуацией, когда директор предприятия дает команду отгрузки с отсрочкой под непонятные гарантии. Когда ему говорят, что репутация на рынке у этого контрагента отвратительная, что принципиально подолгу и внаглую он не платит, у директора ответ, что я, мол, с их учредителем Иваном Ивановичем в одном президиуме заседал, водку пил, куда он от меня денется… В результате образуется крупная «дебиторка» и огромные трудности по ее взысканию. А все потому, что учредитель компании-клиента Иван Иванович давно живет где-то в Европе, а нанятым управленцам «фиолетово», с кем Иван Иванович раньше пил водку.
В результате работы с указанными открытыми информационными источниками можно получить достаточно сведений о контрагенте, [18] которые вкупе с информацией, сообщенной самим контрагентом, позволят принять взвешенное решение о том, стоит ли работать с данным контрагентом [19] и какие могут быть подводные камни в предполагаемом сотрудничестве.
...В печати периодически встречаются известия о том, что ведущие разведки мира собирают большую часть интересующей их информации из открытых и общедоступных источников. Главное, со слов разведчиков, вести мониторинг соответствующих источников информации и уметь анализировать полученную информацию. Применительно к проверке контрагентов это применимо на все сто процентов.
Вид основных интернет-страниц, которые могут использоваться для экспресс-проверки контрагента перед заключением сделки представлен на рис. 2.1–2.9.
Однако в том случае, если ситуация требует более полной проверки, необходимо задействовать дополнительные источники информации и проверку проводить более детальную.
...В ходе семинара, проводившегося мной в г. Тольятти, один участник (бывший сотрудник правоохранительных органов, а ныне руководитель службы безопасности крупного предприятия) поделился своим наблюдением относительно того, что личное знакомство с клиентом и его бизнесом (особенно иногородним) перед заключением крупной сделки на условиях отсрочки платежа способствует предотвращению просрочки платежа со стороны клиента. Помимо того что в ходе встречи представитель кредитора имеет возможность своими глазами увидеть компанию-клиента (внешний и внутренний вид производственных и офисных помещений, вид и поведение руководителей и сотрудников, оригиналы учредительных и регистрационных документов и т. п.), также очень важно установление личного контакта с руководством компании-клиента. Личный контакт с руководителем компании-клиента приводит к тому, что кредитор из «картонного» персонажа, существующего только на бумаге (в договоре, переписке), предстает в виде конкретного человека. Это приводит к тому, что клиенту в ходе последующего дистанционного общения (по телефону, через электронную почту и т. п.) в силу установившегося личного контакта психологически сложнее задерживать оплату и придумывать отговорки, обосновывающие задержку. Кроме того, клиент понимает, что если кредитор не пожалел времени, сил и денег для того, чтобы приехать для установления личного знакомства перед заключением сделки, то он обязательно приедет в случае просрочки платежа, чтобы осуществить по месту нахождения клиента все действия, необходимые для взыскания. [20]
Рис. 2.1 . Сайт Федеральной налоговой службы РФ
Рис. 2.2. Сайт газеты «Коммерсант»
Рис. 2.3. Страница сайта издательского дома «Коммерсант»
Рис. 2.4. Банк решений арбитражных судов и картотека арбитражных дел на сайте Высшего арбитражного суда РФ
Рис. 2.5. Страница сайта Высшего арбитражного суда РФ
Рис. 2.6. Сайт арбитражного суда субъекта РФ по местонахождению клиента (на примере сайта Арбитражного суда Волгоградской области)
Рис. 2.7. Сайт службы судебных приставов субъектов РФ по местонахождению клиента (на примере сайта управления Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области)
Рис. 2.8. Правоохранительный портал Российской Федерации
Рис. 2.9. Сайт Федеральной миграционной службы РФ
Ниже привожу таблицу (табл. 2.5) с указанием возможных информационных источников по каждому из выделенных тематических блоков. [21]
В дополнение к приведенной таблице необходимо более подробно рассказать о существующем официальном порядке получения в налоговых органах сведений о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.
В соответствии с положениями частей 1 и 2 статьи 6 Федерального закона от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы, за рядом исключений, являются открытыми и общедоступными и могут предоставляться заинтересованным лицам в виде:
• выписки из соответствующего государственного реестра;
• копии документа (документов), содержащегося в соответствующем государственном реестре;
• справки об отсутствии запрашиваемой информации. [22]Таблица 2.5
Порядок получения информации из государственных реестров регламентирован тремя документами, а именно:
1) Постановлением Правительства РФ от 16.10.2003 г. № 630 «О Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, Правилах хранения в единых государственных реестрах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей документов (сведений) и передачи их на постоянное хранение в государственные архивы, а также о внесении изменений и дополнений в постановления Правительства Российской Федерации от 19.06.2002 г. № 438 и 439»;
