Сергей Сапрыкин - Акционерные общества. ОАО и ЗАО. От создания до ликвидации
7.3. К исключительной компетенции Собрания акционеров относится: – избрание Совета БАНКА и Ревизионной комиссии сроком на 1 год; – избрание Правления БАНКА сроком на 3 года;
– решение вопросов о введении в состав Совета, Ревизионной комиссии и Правления БАНКА новых членов;
– отзыв членов Совета, Ревизионной комиссии и Правления БАНКА до истечения срока их полномочий;
– определение размера Уставного капитала;
– определение размера номинальной стоимости акции;
– утверждение Устава БАНКА, положения о Правлении БАНКА, Ревизионной комиссии и внесении в них изменений;
– рассмотрение и утверждение годового баланса БАНКА, отчета о прибылях и убытках за истекший операционный год, заключений Ревизионной комиссии;
– распределение прибыли БАНКА;
– решение вопросов о создании, реорганизации и ликвидации филиалов и представительств БАНКА;
– определение экономической политики и общей направленности развития и деятельности БАНКА;
– руководство Советом БАНКА.
Собрание акционеров не вмешивается в текущую и оперативную деятельность Правления, подразделений и служб БАНКА.
7.4. На Собрании имеют право присутствовать акционеры или представители акционеров, имеющие надлежащим образом оформленную доверенность. Голосование проводится по принципу – одна акция – один голос. Количество голосов, которыми обладает акционер, определяется количеством принадлежащих ему обыкновенных именных акций.
Собрание правомочно решать вынесенные на его рассмотрение вопросы, если в нем участвуют акционеры и представители акционеров, имеющие не менее 50 % голосов.
Все решения за изъятиями, установленными настоящим Уставом, принимаются простым большинством голосов. Решения Собрания о внесении изменений и дополнений в Устав, об утверждении нового Устава БАНКА, об изменении размера уставного капитала, ликвидации и реорганизации БАНКА принимаются большинством в 3/4 голосов от общего числа голосов всех акционеров, присутствующих на Собрании акционеров.
7.5. Совет БАНКА:
– рассматривает и решает вопросы деятельности БАНКА в соответствии с Положением о Совете БАНКА;
– решает внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвуют не менее 50 % членов Совета. Решения принимаются большинством голосов. При равенстве голосов голос Председателя Совета считается решающим;
– определяет основные условия кредитования;
– вносит предложения Общему собранию акционеров об увеличении или уменьшении уставного капитала, изменении и дополнении Устава БАНКА и другим вопросам, подлежащим рассмотрению Собранием;
– осуществляет контроль за работой Правления БАНКА.
7.6. Совет вправе делегировать свои права Правлению БАНКА, о чем принимается соответствующее решение. Совет БАНКА не вправе вмешиваться в текущую и оперативную деятельность Правления, подразделений и служб БАНКА.
7.7. Совет БАНКА созывается его Председателем не реже одного раза в квартал. Внеочередные заседания Совета БАНКА проводятся по предложению не менее 1/3 его членов, Ревизионной комиссии или Правления БАНКА.
7.8. Решения Совета БАНКА принимаются большинством голосов. В случае равенства голосов голос Председателя Совета Банка является решающим. Решения Совета БАНКА считаются правомочными, если в его заседании участвуют не менее 50 % членов Совета.
7.9. Правление БАНКА: – организует и осуществляет руководство оперативной и текущей деятельностью
БАНКА и обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета БАНКА;
– определяет кредитную политику БАНКА и решает вопросы по предоставлению ссуд;
– утверждает штатное расписание БАНКА, его филиалов и представительств. Определяет экономические нормативы по труду и размерам расходов на содержание и развитие БАНКА;
– утверждает положения о структурных подразделениях БАНКА;
– решает вопросы подбора, подготовки и использования кадров;
– рассматривает и решает другие вопросы деятельности БАНКА в соответствии со своим Положением.
7.10. Правление БАНКА правомочно решать внесенные на его рассмотрение вопросы, если в заседаниях участвуют не менее 1/2 членов Правления. Решения принимаются большинством голосов. При равенстве голосов голос Председателя Правления считается решающим.
При несогласии с принятым решением члены Правления Банка имеют право сообщить свое мнение Совету БАНКА.
7.11. Председатель и члены Правления БАНКА руководят деятельностью БАНКА в соответствии с полномочиями, предоставленными им Советом БАНКА, участвуют в работе Совета БАНКА с правом совещательного голоса.
7.12. Правление БАНКА утверждает Положение о порядке приема, перемещения и освобождения работников БАНКА.
7.13. Председатель Правления организует работу Правления, аппарата БАНКА, а также филиалов и представительств БАНКА, распоряжается имуществом и средствами БАНКА в соответствии с действующим законодательством и настоящим уставом.
7.14. Председатель Правления без доверенности представляет БАНК во взаимоотношениях с другими организациями, учреждениями, предприятиями и гражданами. От имени БАНКА заключает договоры, соглашения и другие сделки, совершает юридически значимые акты.
Председатель Правления осуществляет прием и увольнение работников БАНКА, в соответствии с действующим законодательством поощряет их и налагает на них взыскания.
8. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА
8.1. Учет и документооборот в БАНКЕ организуются в соответствии с правилами, установленными Центральным банком Российской Федерации.
БАНК представляет учреждениям Центрального банка Российской Федерации по месту нахождения БАНКА статистическую отчетность по формам и в сроки, установленные правилами Центрального банка Российской Федерации, относящимися к деятельности коммерческих банков.
8.2. Итоги деятельности БАНКА отражаются в ежемесячных и годовых балансах, в отчете о прибылях и убытках, а также в годовом отчете, которые представляются в Центральный банк Российской Федерации.
Годовой баланс и отчет о прибылях и убытках утверждаются Собранием акционеров и подлежат публикации в печати.
8.3. Операционный год БАНКА начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.
9. РЕВИЗИЯ И ПРОВЕРКА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
9.1. Ревизия деятельности БАНКА осуществляется Ревизионной комиссией БАНКА.
В состав Ревизионной комиссии не могут быть избраны члены Совета или Правления БАНКА, а также другие лица, занимающие какие-либо штатные должности в БАНКЕ.
Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определяемом действующим законодательством.
В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций комиссия может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в БАНКЕ.
Ревизионная комиссия проверяет соблюдение БАНКОМ законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, кредитные, расчетные, валютные и другие операции, проведенные БАНКОМ в течение года (сплошной проверкой или выборочно), состояние кассы и имущества.
Ревизии проводятся как по плану, утвержденному Ревизионной комиссией, так и по требованию акционеров, владеющих не менее 10 % акций БАНКА. По результатам ревизии Ревизионная комиссия имеет право требовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров, Совета и Правления БАНКА.
9.2. Председатель Ревизионной комиссии участвует в работе Совета и Правления БАНКА с правом совещательного голоса.
9.3. Контроль за деятельностью БАНКА осуществляется Центральным банком Российской Федерации.
Проверки деятельности БАНКА осуществляются Центральным банком Российской Федерации, Минфином и другими органами в соответствии с действующим законодательством.
10. ПРЕКРАЩЕНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА
10.1. Деятельность БАНКА прекращается по решению Собрания акционеров, а также в других случаях, предусмотренных законодательством.
Имущество ликвидированного БАНКА после расчетов по оплате труда с работниками БАНКА и выполнения обязательств перед гражданами-вкладчиками, бюджетом, банками и другими кредиторами распределяется между акционерами пропорционально количеству акций, которыми владеет акционер на день принятия решения о ликвидации.
10.2. Объявление о прекращении деятельности БАНКА публикуется в печати.
10.3. Изменения, дополнения к настоящему Уставу, принятые Собранием акционеров, регистрируются в Центральном банке России в установленном порядке.
Председатель Совета Банка
____________________ ____________________ (подпись)
__________________________________________________________________________________________________
3.2. Пакет образцов учредительных документов для создания закрытого акционерного общества
