Сергей Макаров - Богатый пенсионер. Все способы накопления на обеспеченную жизнь
Управляющая компания – компания, которая за вознаграждение инвестирует в ценные бумаги или другие активы средства мелких инвесторов, объединенные в пул, в соответствии с заявленной инвестиционной целью.
Финансовый риск – неопределенность относительно будущей доходности конкретного инвестиционного актива (инструмента).
Эмитент – орган исполнительной власти, орган местного самоуправления или юридическое лицо, которому в установленном порядке, на определенных условиях предоставлено право эмиссии (выпуска в обращение) денег, облигаций, акций и других ценных бумаг и документов, включая кредитные (пластиковые) карточки, дорожные чеки.
Приложение 3
Сводная таблица для выбора организационно-правовой формы предприятия
Источник: Агентство финансовой информации «М3-медиа».
Приложение 4
Заявление о переводе накопительной части пенсии из ПФР в УК
Приложение 5
Заявление о переходе из ПФР в НПФ
УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 6 февраля 2004 г. № 60
___________________________________
___________________________________
(указывается Пенсионный фонд Российской Федерации либо территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по месту жительства застрахованного лица, в который по выбору этого лица направляется заявление)
ЗАЯВЛЕНИЕ
о переходе из Пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд (НПФ)
_____________________ ,
______________________________________
(полное наименование НПФ)
осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию
Я, ____________________________
(Ф. И. О. застрахованного лица)
1. Страховой номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица
___________________________
2. Дата рождения « ___ » ________________ г.
3. Пол ____________ .
(муж./жен.)
Прошу передать средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части моего индивидуального лицевого счета, в НПФ
______________________________
______________________________,
(полное наименование НПФ, № и дата выдачи лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, юридический адрес НПФ)
а также в последующем ежегодно передавать страховые взносы, которые будут поступать на финансирование накопительной части моей трудовой пенсии в Пенсионный фонд Российской Федерации, в указанный НПФ для формирования им накопительной части моей трудовой пенсии (при отсутствии нового заявления (уведомления)).
Банковские реквизиты
___________________________
(полное наименование НПФ)
ИНН _____________________
Р/с № ____________________
В ________________________
К/с № ____________________
БИК _____________________
Договор об обязательном пенсионном страховании
от «____» __________ _______ г. № ____________ между мною
и ________________________
__________________________
(полное наименование НПФ)
Подпись застрахованного лица _______________
«____» _________ ______ г.
Удостоверительная надпись
Служебная отметка Пенсионного фонда Российской Федерации
Приложение 6
Пример договора на перевод накопительной части государственной пенсии в НПФ
«__» __________ 200 __ г.
I. Общие положения
1. Негосударственный пенсионный фонд « ________________ »
(НПФ « _____________________ »); ИНН ______________________ ;
р/c: _______________________ в ______________________________
г. Москва, далее именуемый фондом, действующий на основании
лицензии _________________ , выданной Министерством труда и социального развития РФ в лице:
_________________________
__________________________,
(Ф. И. О. уполномоченного должностного лица фонда)
действующего на основании доверенности от _________________
№ ________ , с одной стороны,
и ________________________________________________
(Ф. И. О. застрахованного лица)
при рождении: ___________________ , пол: _______________ , дата рождения: _____________ г., место рождения: _____________ , страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе индивидуального (персонифицированного) учета Пенсионного фонда Российской Федерации:
____-____-____ __
далее именуемый (ая) застрахованное лицо, с другой стороны, вместе именуемые сторонами, заключили настоящий договор о нижеследующем.
II. Предмет договора
2. Фонд в соответствии с настоящим договором обязуется осуществлять деятельность страховщика по обязательному пенсионному страхованию, включающую аккумулирование и учет средств пенсионных накоплений, организацию их инвестирования, назначение и выплату застрахованному лицу
________________________________
(Ф. И. О. застрахованного лица)
накопительной части трудовой пенсии при наступлении пенсионных оснований, а в установленных случаях производить выплаты правопреемникам застрахованного лица.
III. Права и обязанности фонда
3. Фонд имеет право:
а) представлять интересы застрахованного лица перед страхователем, уплачивающим страховые взносы на формирование накопительной части его трудовой пенсии;
б) направлять на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и покрытие расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности фонда, ______ процентов дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных накоплений после вычета вознаграждения, выплаченного управляющей компании (управляющим компаниям), суммы, выплаченной специализированному депозитарию за оказанные им услуги фонду, и уплаченных налогов.
4. Фонд:
а) знакомит застрахованное лицо со страховыми правилами фонда и со всеми вносимыми в них изменениями и дополнениями;
б) осуществляет учет своих обязательств перед застрахованным лицом путем ведения пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии, а также учет средств его пенсионных накоплений;
в)направляет застрахованному лицу ежегодно не позднее ______________ информацию о состоянии его пенсионного счета накопительной части трудовой пенсии и информацию о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений;
г) не принимает в одностороннем порядке решений, нарушающих права застрахованного лица;
