Николай Модестов - Москва бандитская 1-2
По такой же схеме проходили 860 миллионов рублей, поступившие от имени малых предприятий "Магнат" и ДСК Грозного на расчетный счет Люберецкого концерна "Люкон" в Инвестиционный Банк Экономического Сотрудничества (ИБЭС). Авизо были доставлены неким Воробьевым лично директору "Люкона". Тот, не откладывая в долгий ящик, сам отнес их председателю правления банка "ИБЭС", который непосредственно отвозил авизо в РКЦ и контролировал оперативную обработку платежек в самые короткие сроки.
14 апреля и 8 мая 1992 года в РКЦ ЦБ России поступили два телеграфных авизо: N 203 на 245 миллиона рублей.
Во время обысков в офисах Бытбанка, ТОО "Мавр" и "АСС-Азия" были изъяты соответствующие инструменты для делания миллионов из воздуха - печати, штампы, бланки финансовых документов. Технико-криминалистическая экспертиза подтвердила, что подложное кредитовое авизо на 490 миллионов печаталось на пишущей машинке "Роботрон-202", изъятой в помещении Бытбанка. На той же машинке изготавливались и другие платежные поручения. В дальнейшем был установлен водитель грузовика, который перевозил в мешках обналиченные 70 миллионов рублей. Выяснилось, что деньги около суток находились без охраны в кузове автомобиля на стоянке рядом с гостиницей "Россия". По аналогичным схемам похищались средства по другим авизо. Для их доставки мошенники использовали различные пути: почтовый, телеграфный, доставку нарочным.
Из аналитических материалов ГУЭП МВД России: "Собранные следственные и оперативные материалы дают основания утверждать, что хищения совершались с участием должностных лиц Центробанка России, коммерческих банков, на корреспондентские счета которых зачислялись средства, и руководителей предприятий, предоставивших свои лицевые счета для аккумулирования средств, не обеспеченных кредитными ресурсами.
При сложившейся ситуации в кредитно-финансовой системе принятых мер для стабилизации обстановки недостаточно. Необходимо на государственном уровне разработать комплекс мероприятий по ликвидации структур, паразитирующих на огрехах законодательства при переходе к рыночной экономике. Если этого не сделать, то они и в перспективе будут совершать еще более масштабные, замаскированные и опасные деяния, способные свести на нет любые прогрессивные преобразования и реформы".
Ревизия банковских документов установила, что, кроме уже арестованных 43 фальшивых авизовок, банки Чечни не подтверждают еще 60 платежек. Общее число не обеспеченных кредитами авизовок достигло 103 на сумму около 34 миллиардов рублей!
Стали известны коммерческие банки, на чей адрес поступали подложные авизо: "Стройкредит", "Востокинформ", "Россия-МАЛС", Московский филиал вологодского "Северного коммерческого банка", "Кредит-консенсус", "Терра-банк", "Эрабанк", "Интербизнесбанк", "Мидсбанк", Банк профсоюзных организаций, "Собинбанк", Банк рыбного хозяйства, "Ремстройбанк", "Элексбанк", "Окцион", "Столичный", "Востоксибкомбанк", "Хлебобанк", "Инкомбанк", "Росинтербанк", Российского кредитного товарищества. Установили оперативники и фамилии операционисток РКЦ Главного управления Центробанка России, которые обрабатывали финансовые документы. Из допросов операционисток выяснилось, что многие подложные авизо сначала поступали не в РКЦ, а в коммерческие банки, после чего доставлялись в Центробанк курьерами или руководителями банков. Эти обстоятельства, по мнению оперативников, ставили под сомнение позицию многих банкиров об их непричастности к незаконным операциям.
Позже эпопея с авизовками получила новый поворот. Видя, что платежные документы с реквизитами банков Чечни строго контролируются, преступные группировки изменили тактику. Только за одну неделю сентября было выявлено несколько поддельных авизо, имеющих печати коммерческих банков Московской, Брянской, Кемеровской, Новосибирской областей и Республики Татарстан. В РКЦ Центробанка пришло по почте кредитовое авизо N 361 на сумму 1,2 миллиарда рублей. Банк-плательщик из Бугульмы (Татария) на запрос об авизо выслал ответ, что представления не имеет об указанном документе. Информация поступила своевременно, и перечисления предназначавшихся для коммерческого банка "Индустрия сервис" средств удалось приостановить.
…К началу 1993 года в производстве находилось более 160 уголовных дел, возбужденных по фактам хищений денежных средств с помощью подложных финансовых документов и чеков "Россия", Фиктивные кредитовые авизо были выявлены в количестве 2,5 тысячи на общую сумму 270 миллиардов рублей. Эпидемия фальшивых платежек приобретала тотальный характер. Если раньше авизовки с реквизитами банков Чечни составляли две трети от общего числа выявленных, то к концу 1992 года их вылавливали практически во всех краях и областях России. Только с реквизитами банков Ставропольского края в различные регионы страны поступило 151 фиктивное авизо на сумму 50 миллиардов рублей. Изымались документы с печатями банков Башкирии, Перми, Калининграда, Новосибирска, Челябинска, Таганрога и других крупных городов. При этом объемы подготавливаемых к хищению сумм постоянно увеличивались и редко составляли меньше миллиарда - двух.
В Астрахани была пресечена попытка зачисления на расчетный счет АО "АСТГАЗ" 4 миллиардов 12 миллионов рублей, поступивших по кредитовым авизо от несуществующего МП "Меркурий". Преступная группа, подготовившая эту аферу, состояла из четырех человек. И все же самые значительные хищения совершались через коммерческие банки Москвы. Через них за год прошло 4048 поддельных авизо с реквизитами чеченских банков на сумму 37 миллиардов рублей. Реально же обеспечен кредитными ресурсами был лишь один миллиард!
Зачисленные на счета коммерсантов деньги превращались в роскошные особняки в ближнем Подмосковье, дорогостоящие лимузины, часть денег переводилась на счета зарубежных банков, где там же скупалась недвижимость - отели, рестораны, виллы. Грозненский лжекооператив "Смена-3" и ТОО "Аркадий", зарегистрированные в столице, сумели получить 1 миллиард 154 миллиона, из них 374 миллиона после конвертации на Московской межбанковской валютной бирже перечислили под товарный контракт фирме "Дайнпекс Инк" в НьюЙорк. Другая преступная группа похитила и конвертировала один миллиард рублей, переведя валюту в банки Венгрии.
МВД России удалось наложить арест на 20 миллиардов рублей, находившихся в коммерческих банках. Кроме того, у подозреваемых в хищениях лиц было изъято денег и ценностей на сумму свыше четырех миллиардов рублей. По инициативе МВД Центробанком России сторнировано 32 миллиарда рублей, зачисленных по фиктивным документам. РКЦ Центробанка предотвращено от введения в обращение по фальшивым телеграфным и почтовым авизо 159 миллиардов, а в целом не допущено хищение (по неполным данным на начало 1993 года) около 250 миллиардов рублей, арестовано 170 организаторов и исполнителей преступлений.
Но предотвратить тяжкие последствия для экономики было уже невозможно. Перенасыщенность внутреннего рынка безналичными средствами, введенными в обращение по подложным документам, в совокупности с другими негативными обстоятельствами (снижением производства во всех отраслях, безработицей, низкой конкурентоспособностью отечественных товаров на потребительском рынке), усложнили положение в кредитно-финансовой сфере. Это выразилось в росте инфляции и падении курса рубля по отношению к другим валютам. По мнению заместителя начальника Главного управления по экономическим преступлениям Кузьмы Шаленкова, совершение преступлений с авизовками стало возможным из-за безразличия руководства Главного управления Центробанка России. Клиенты были допущены к внутренним банковским документам, должный контроль за процессами в финансовых отношениях отсутствовал. Центральный банк фактически произвел эмиссию, равную сумме подложных кредитовых авизо. Кризиса можно было бы избежать при наличии простейшей системы анализа платежей. Она позволила бы оперативно обнаружить необеспеченность миллиардных платежей, валом шедших из банков Чечни, в силу мизерного остатка средств на счетах ее организаций. Но никто об этом не заботился.
Открытость линий связи, обеспечивающих систему межбанковских расчетов, позволила преступникам использовать все каналы доставки финансовых документов. Только в Перми для изготовления фиктивных платежек было задействовано четыре телетайпа, местонахождение которых не могли установить несколько месяцев.
Схожая ситуация возникла в банковской системе при выделении Постановлением Президиума Верховного Совета РФ в хозяйственный оборот с начала 1992 года чеков "Россия". Центробанк, утвердивший правила расчетов чеками, не только не обеспечил их надежной защитой, но и произвел выдачу региональным банкам без указаний серийных номеров. Это упущение и неотработанность проверки обеспеченности чеков реальными денежными средствами привели к новому всплеску преступлений.
